Jiří Čapek
finanční specialista
Poskytuji finanční služby, jako jsou hypotéky, úvěry a investice, pojištění a penze a to jak podnikatelům, tak fyzickým osobám. Na finančním trhu působím od roku 2017 především v kraji Vysočina a Jihomoravském kraji, není však překážkou pracovat s klienty po celé ČR. Jiří Čapek.
Jiří Čapek
finanční specialista
Způsob mojí práce je založen na schopnosti poradit klientovi s ohledem na jeho individuální potřeby a cíle. Zakládám si na důvěryhodnosti, transparentnosti a etickém chování, aby moji klienti ve mně měli důvěru a naslouchali mým radám a doporučení.
Snažím se jednoduše vysvětlit rizika a přínosy různých finančních možností a pomoci klientovi učinit informovaná rozhodnutí. Důležité je pro mě také pravidelné hodnocení a aktualizace finančního plánu klienta s ohledem na změnu aktuální finanční situace nebo změnu cílů v průběhu spolupráce.
Důvěra
Zodpovědnost
Pochopení
Naslouchání
Etika
Důvěra
Zodpovědnost
Pochopení
Naslouchání
Etika
Služby
Podívejte se, jak mohu pomoci s nabídkou služeb, jako jsou zprostředkování úvěrů, investic, pojištění a penzí.
Úvěry
Pomáhám klientům získat vhodný finanční úvěr a zastupuji je v jednání s institucemi. Díky tomu vyjednám výhodné podmínky, které umožní financovat jejich projekty či potřeby.
Investice
Vyhledávám pro své klienty vhodné investiční příležitosti a pomáhám správně diverzifikovat portfolio, aby byly maximalizovány výnosy s ohledem na minimalizování rizika.
Pojištění
Poskytuji kvalitní životní a neživotní pojištění, které poskytuje ochranu a finanční stabilitu v případě nepředvídatelných událostí jako jsou nemoc, úraz nebo škody na majetku.
Penze
Svým klientům pomáhám připravovat se na penzi s předstihem tak, aby v této části života měli dostatečný příjem a mohli se tak spolehnout sami na sebe.
Úvěry
Pomáhám klientům získat vhodný finanční úvěr a zastupuji je v jednání s institucemi. Díky tomu vyjednám výhodné podmínky, které umožní financovat jejich projekty či potřeby.
Investice
Vyhledávám pro své klienty vhodné investiční příležitosti a pomáhám správně diverzifikovat portfolio, aby byly maximalizovány výnosy s ohledem na minimalizování rizika.
Pojištění
Poskytuji kvalitní životní a neživotní pojištění, které poskytuje ochranu a finanční stabilitu v případě nepředvídatelných událostí jako jsou nemoc, úraz nebo škody na majetku.
Penze
Svým klientům pomáhám připravovat se na penzi s předstihem tak, aby v této části života měli dostatečný příjem a mohli se tak spolehnout sami na sebe.
Dvojí způsob poradenství
Ne každý chce řešit všechny své finance najednou – a je to v pořádku. Proto jsem se rozhodl po dlouhých zkušenostech prací s klienty nabízet dva způsoby poradenství:
- Můžeme se společně podíváta na celou Vaši finanční situaci komplexně, nebo
- nezávazně vyřešíte jen jednu konkrétní věc, která je pro Vás aktuální. A to vždy otevřeně, srozumitelně a bez zbytečného nátlaku.
1. Komplexní poradenství
1. Kompletní poradenství
V rámci komplexního poradenství projdeme v několika krocích Vaše cíle, smlouvy i současné nastavení a vytvoříme společně dlouhodobý finanční plán. Ten propojí bydlení, rezervy, pojištění, spoření i investice tak, aby dával smysl právě ve Vaší životní situaci. Získáte jasnou strukturu, pravidelnou péči a partnera, na kterého se můžete dlouhodobě spolehnout.
2. Konzultace Vašich produktů
Jak probíhá práce se mnou se můžete podívat níže. Celý proces se skládá z několika na sebe navazujících kroků, které jsou důležité k tomu, abych pomohl klientovi k dosažení finačních cílů.
1
První seznámení
Práce s klientem začíná první schůzkou, na které se snažím získat co nejvíce informací o jeho finančních cílech, potřebách a prioritách. Zároveň vysvětluji, jaké služby nabízím a jak mohu pomoci klientovi dosáhnout svých cílů.
Finanční analýza je klíčovou součástí mojí práce. Je důležité získat veškeré relevantní informace o klientově finanční situaci, jako jsou příjmy, výdaje, majetek, závazky, finanční cíle, investiční preference a příprava na budoucí penzi. Vše maximálně diskrétně s profesionálním přístupem ke klientovi.
2
Analýza
3
Prezentace
V tomto kroku zhodnotím, jaké jsou silné a slabé stránky, rizika a příležitosti klienta. Následně navrhnu konkrétní řešení, které nejlépe odpovídá klientovým potřebám a cílům.
To zahrnuje doporučení finančních produktů, investiční strategii, optimalizování výdajů a další. Představuji řešení a zodpovídám jeho dotazy a společně je upravujeme dle aktuálních možností klienta.
Administrace navrhnutého řešení je důležitým krokem, který zajišťuje úspěšné provedení stanoveného plánu.
Společně s klientem vyplníme potřebné dokumenty, jako jsou žádosti o finanční produkty, smlouvy, investiční dotazníky, výpovědi nevyhovujících řešení, a další. Poté, co jsou dokumenty vyplněny, odešlu je k příslušné instituci. Tím šetřím klientův čas a starosti.
4
Administrativa řešení
Následná péče
Následná péče o klienta probíhá pravidelnou komunikací, abych zjistil, zda se jeho finanční situace nezměnila, zda nevznikly nové potřeby nebo cíle, které by mohly vyžadovat úpravy v dříve navrženém řešení.
Dále mohu postkytovat další služby, reagovat na životní změny,jako jsou změny v rodinném stavu, výdajové návyky, příchod dětí nebo odchod do důchodu, abych přizpůsobil finanční plán novým životním situacím, které mohou ovlivnit klientovy cíle a potřeby.
2. Konzultace Vašich produktů
V případech, že nechcete , nemůžete nebo zkrátka nemáte čas řešit všechno, ale potřebujete pomoct s jednou konkrétní oblastí – například hypotékou, pojištěním, investicí nebo kontrolou stávajících smluv, projde jen to, co Vás opravdu zajímá. Vysvětlíme si možnosti a navrhnu řešení, které pro Vám dává smysl. Prostě jednorázová nebo nezávazná konzultace, přesně v rozsahu, který si určíte Vy.
1
Zadání
Jednoduše napíšete nebo zavoláte, co aktuálně chcete řešit – například hypotéku, pojištění, investici nebo jen překontrolovat stávající smlouvy. Nic víc, jen jedna konkrétní věc, se kterou potřebujete pomoci.
Podíváme se na Vaši situaci, srozumitelně vysvětlím, jaké máte možnosti, jaké jsou výhody a nevýhody jednotlivých řešení. Žádné další složitosti.
2
Vysvětlení možností
3
Návrhy
Představím Vám několikero řešení a vy si sami jedno konkrétní řešení daného problému můžete vybrat. Pokud už něco máte sjednané, může jít klidně jen o potvrzení, že je to nastavené dobře, nebo doporučení drobných úprav.
A tím to klidně končí. Není žádná povinnost řešit hned další oblasti nebo podepisovat další smlouvy. Když budete chtít pokračovat nebo se za čas ozvat znovu, jsem tu pro Vás – konečné rozhodnutí je vždy ve Vašich rukou.
4
Nic nenutím
Reference
Podívejte se na reference, které jsou pro mě velkou motivací a zároveň užitečnou zpětnou vazbou.
Hypoteční kalkulačka
Vypočítejte si výši své měsíční splátky.
Klidně se můžeme setkat.
Neváhejte mě kontaktovat a domluvte si se mnou schůzku. Jsem připraven vám pomoci a společně najdeme nejlepší řešení pro vaše finance.
Jiří Čapek
Kontakt
Jiří Čapek
Finanční specialista
jiri.capek@4fin.cz
+420 773 156 823
Kubišova 1230/51
Třebíč
